Un consultant patrimonial est une personne qui aide les particuliers à gérer leur patrimoine. Il peut s’agir de conseils en matière de placement, de fiscalité ou d’assurance vie. Les consultants patrimoniaux ont généralement une solide formation en économie et en droit. Ils peuvent également proposer des services de gestion de patrimoine pour les entreprises.
Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour devenir conseiller en gestion de patrimoine, il est nécessaire d’obtenir une formation spécialisée. Les écoles les plus reconnues proposent des formations variées allant du droit à la finance en passant par l’économie. Il est également possible de se spécialiser dans le conseil en gestion de patrimoine après avoir déjà acquis une certaine expérience dans le domaine.
Le conseiller en gestion de patrimoine est avant tout un professionnel qui peut apporter ses connaissances et son expérience aux particuliers pour les aider à gérer au mieux leur argent. Il doit également être capable de conseiller les entreprises sur la meilleure stratégie à adopter pour protéger leur patrimoine.
Quels sont les droits et obligations des conseillers ?
Les droits et obligations des Conseillers en gestion de patrimoine à l’égard de leurs clients sont soumis au régime du droit commun du code civil. (Source Goethe-Avocats)
Les droits et obligations des conseillers en gestion de patrimoine sont essentiels pour assurer une relation de confiance entre le client et le professionnel. Les conseillers ont l’obligation de délivrer des informations complètes et précises à leurs clients sur les produits proposés. Ils doivent également veiller à ce que les placements choisis correspondent aux besoins et aux objectifs du client.
En cas de conflit, les conseillers en gestion de patrimoine ont l’obligation de se soumettre au code de déontologie de leur profession. Ce code établit notamment les règles à respecter en matière d’honoraires, d’anonymat et de divulgation des informations. Les conseillers qui ne respectent pas ce code peuvent se voir infliger des sanctions telles que l’interdiction d’exercer leur profession.
